Como fazer uma transferência
Como o dinheiro entra em dólar e como sai de volta em reais, passo a passo, com a tela de cada etapa.
O caminho completo em vídeo, do cadastro ao primeiro aporte. Faça na sua conta antes de fazer com cliente.
Confira três campos na ficha do cliente
Estão no bloco Identidade e Compliance. Sem os três resolvidos, o dinheiro entra e não volta.
Como levar o dinheiro do cliente para dólar
Quatro passos. Depositar e investir são ordens separadas.
Abra Meus Clientes e clique em Criar Ordem
O botão está na linha do cliente e também dentro da ficha, em Ver Detalhes. É de onde sai toda movimentação.
Confira nesta mesma tela a coluna Chave PIX antes de seguir.
Na aba PIX, digite o valor e envie para aprovação
Valor em reais, mínimo de R$ 10,00. A mensagem ao cliente é opcional: escreva uma linha dizendo o que ele vai receber.
Clique em Enviar para Aprovação. A ordem fica pendente até o cliente pagar. Enquanto está pendente, dá para cancelar sem custo.
O cliente paga o QR Code no app
Ele recebe uma notificação push com o QR Code PIX. O código vale 30 minutos. Se expirar, crie outra ordem.
A conversão para dólar digital é automática, com custo de 1% já embutido na cotação e IOF de 0%. O valor cai como Saldo Disponível.
Crie a ordem de investir
O saldo convertido não rende sozinho. Volte em Criar Ordem, aba Investir, escolha a estratégia e envie para aprovação.
O saldo começa a render no mesmo dia. No dia seguinte o cliente vê o rendimento no app.
Como devolver o dinheiro para a conta do cliente
Também são duas ordens. Resgatar tira da estratégia. Sacar tira da Rivool.
Na aba Resgatar, informe o valor em dólar
Digite o valor ou use Resgatar tudo. Em Origem dos Recursos, deixe Todas as Posições ou escolha de qual estratégia sai.
O prazo é de até 48h úteis, conforme a liquidez dos protocolos. O aviso aparece na própria tela. Passe o prazo ao cliente na hora do pedido.
O cliente saca pelo app
O saque é feito pelo cliente, no botão Sacar, sem carência. Cai por PIX na chave dele, inclusive em fim de semana e feriado.
Sem chave PIX cadastrada e sem titularidade verificada, o saque não sai. Por isso os dois campos entram antes do primeiro aporte.
Acompanhe pelo Histórico de Ordens
Fica na tela inicial do painel. “Pendente” é ordem esperando o cliente: muda sozinho quando ele conclui.
O TxHash é o identificador público da transação. Aparece quando a ordem executa e serve de comprovante. A aba Pendentes junta tudo que está parado.
Os quatro botões
| Botão | O que faz | Onde o dinheiro fica depois |
|---|---|---|
| Depositar | Traz dinheiro novo, por PIX em reais | Saldo Disponível, parado |
| Investir | Aplica o saldo em uma estratégia | Saldo Investido, rendendo |
| Resgatar | Tira da estratégia | Saldo Disponível, dentro da Rivool |
| Sacar | Tira da Rivool | Conta bancária do cliente, por PIX |
Limites, custos e prazos
Todos saem da própria plataforma. Se a tela mostrar diferente no dia, vale a tela.
| Item | Valor | Onde está |
|---|---|---|
| Valor mínimo do PIX | R$ 10,00 | Tela Criar Ordem, aba PIX |
| Validade do QR Code | 30 minutos | Tela Criar Ordem, aba PIX |
| Custo da conversão | 1% | Já embutido na cotação mostrada |
| IOF | 0% | A conversão não passa pelo câmbio tradicional |
| Prazo do resgate | até 48h úteis | Aviso na tela Criar Ordem, aba Resgatar |
| Saque por PIX | inclusive fim de semana | Não depende de dia útil de banco |
| Aporte mínimo em estratégia | US$ 1 | Aba Investir, Estratégias Rivool |
| Taxa de gestão | 0 a 1% a.a. | Conforme o seu contrato, na aba Configurações |
Custo e tributação seguem a regra vigente e podem mudar por decisão regulatória. Confirme com a equipe antes de fixar número em proposta escrita.
Os seis casos mais comuns
| O cliente diz | O que é | O que fazer |
|---|---|---|
| “Paguei e não caiu” | O QR Code expirou, a validade é de 30 minutos | Cancele a ordem pendente e crie outra, sem custo |
| “Meu saldo não rende” | Está em Saldo Disponível, não foi investido | Crie a ordem Investir e escolha a estratégia com ele |
| “Não consigo sacar” | Chave PIX não configurada ou titularidade pendente | Cliente cadastra a chave no app, você confere na ficha |
| “A ordem sumiu” | Está como Pendente, aguardando a confirmação dele | Ligue. A ordem só executa depois do aceite do cliente |
| “Abri conta e não te vi lá” | Abriu fora do seu link de indicação | Não dá para atribuir depois. Envie o link antes |
| “O resgate está demorando” | Até 48h úteis é o prazo previsto na própria tela | Confira o status no Histórico de Ordens |
Telas e valores de exemplo, capturados do painel do assessor e do app do cliente. A sua taxa é a do seu contrato. Rendimento em dólar é estimativa e varia com o mercado, nunca garantia. Conteúdo educacional e operacional, não constitui recomendação de investimento.
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